기업은행 목표가 21,000→30,000원 상향 (+42.9%)

• 기업은행의 목표주가는 COE 하락을 반영하여 21,000원에서 30,000원으로 상향 조정되었으며, 이는 42.9%의 상승 여력을 나타냅니다.

• 시장금리 상승에 따라 수익성이 개선되고 NIM이 향상될 것으로 기대되며, 이자이익은 3개 분기 연속 증가할 전망입니다.

• 대부분의 은행주가 1Q26 실적 컨센서스에 부합할 것으로 예상되고 있습니다.

• 목표주가 산정 시 CAPM 기반 COE를 활용하고 KOSPI 3개년 forward PER 역수 평균을 적용하였습니다.

• 가계대출 규제 강화로 인해 연중 가계대출 성장 둔화 가능성이 있으며, 원화가치 절하와 바젤3 경과규정 적용으로 CET1 비율 하락 우려가 존재합니다.

📊 현재가 21,350원 → 목표가 30,000원 (상승여력 +40.5%)

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❓컨센서스: 애널리스트 추정치 평균