하나금융지주 목표가 120,000→140,000원 상향 (+16.7%)

• 하나금융지주는 이자이익의 확대와 대손비용의 13% 감소로 인해 핵심이익이 증가했습니다.

• 증권사 실적 호조에 따라 수수료이익이 개선되었습니다.

• 2분기에는 비이자이익의 개선과 함께 CET1비율의 반등이 기대됩니다.

• 하반기에는 자사주 매입 등 추가적인 주주환원 방안이 존재합니다.

• 2026년 연간 실적 전망에서는 이자이익 증가와 대손비용 안정으로 6.2%의 성장이 예상됩니다.

• 그러나 시장금리 및 환율 변동으로 인한 유가증권 평가손과 외화환산손의 지속 가능성이 우려됩니다.

• CET1비율 하락 요인이 발생할 가능성도 있습니다.

📊 현재가 117,100원 → 목표가 140,000원 (상승여력 +19.6%)