우리금융지주 목표가 41,000→43,000원 상향 (+4.9%)

• 시장금리 상승으로 인해 우리금융지주의 수익성이 개선되고 NIM이 향상되었습니다.

• 이자이익은 3개 분기 연속 증가하며, 합산 영업이익은 전년 동기 대비 8% 증가했습니다.

• COE 하락으로 인해 목표주가가 상향 조정되었으며, 목표주가는 41,000원에서 43,000원으로 (+4.9%) 조정되었습니다.

• 세후 배당수익률은 상위 3사 평균보다 180bp 높은 수준을 기록하고 있습니다.

• 가계대출 규제에 따라 연중 가계대출 성장 둔화가 예상되며, 원화 가치 하락과 바젤3 경과규정 적용으로 CET1 비율 하락 우려가 존재합니다.

📊 현재가 31,850원 → 목표가 43,000원 (상승여력 +35.0%)